7月2日，在2025全球数字经济大会期间，“2025产业互联网创新发展论坛”以“数智领航 场景破局 生态共生”为主题，聚焦产业互联网融合创新与数字生态共建，发布了“人工智能+应用场景”典型案例，展现了北京人工智能赋能产业发展现状，为人工智能创新应用提供参考和实践路径。中科软“保险私域运营报价机器人”凭借卓越创新能力和显著应用成效成功入选。

 中科软凭借深厚的保险领域积累，精准洞察行业数智化转型需求，聚焦“AI + 保险”，持续通过AI技术助力提升保司客户业务全链路效率，已形成一套行之有效的AI赋能模式，有力推动了“AI+保险”应用的品质提升与创新深化。

• 案例背景：传统保险模式的痛点与破局需求

 在保险行业数字化转型浪潮中，私域运营成为提升服务质量的关键。然而，传统模式存在三大核心痛点：响应效率受限导致签字业务转化率低、流程繁琐低效严重影响用户体验、数据整合困难难以聚焦精准营销。在此背景下，中科软财险推出了“保险私域运营报价机器人”，依托大语言模型、RPA（机器人流程自动化）等技术，通过企微或内部通讯工具嵌入群聊，实现自然语言交互触发自动报价、出单、续保及风险提示，重塑服务流程。

  • 实施过程：从需求到落地的全流程构建

 1.需求调研与功能规划

 项目团队深入一线，梳理业务痛点，确定了核心目标，实现7×24小时智能响应、简化险种配置、内容智能提取提升沟通效率。

 2.技术选型与系统集成

 大语言模型领域微调：筛选适配模型并注入保险知识图谱，强化指令识别能力。

 RPA工具自动化流程：通过 API 对接大语言模型与通讯工具，实现 “对话 - 执行” 闭环。

 私域场景嵌入与图像识别：开发群聊助手插件，集成OCR技术，实现图片信息自动提取。

 3.试点优化与迭代

 选取不同规模机构进行试点，针对反馈进行优化，提升回复准确率、流程稳定性和交互界面友好性。

 • 关键技术：三大能力支撑智能服务闭环

 1.领域微调的大语言模型

 知识注入与指令强化：预训练构建保险业务逻辑，强化对【全保】等业务指令的识别，快速匹配对应的出单流程。

 意图识别与对话管理：开发多轮对话能力，确保服务全面且有条理，让客户感受 “拟人化” 服务体验。

 2.机器人流程自动化（RPA）

 流程设计与险种适配：拆解业务流程，“全保” 指令触发专属分支，自动调用数据接口计算保费，异常时自动提醒客户补充信息。

 跨系统数据交互：打通核心业务系统、CRM 与财务系统，报价成功后自动同步客户与保单数据，续保提醒时关联缴费记录，形成数据生态。

 3.私域融合与图像识别技术

 通讯工具适配与交互优化：开发插件实现群聊实时响应，支持 “文字指令 + 图片识别” 交互。

 权限与安全管理：分级管控权限，加密传输数据，脱敏确保合规性。

 • 应用效果：效率、管理与业务的三重升级

 1.服务效率显著提升

 响应即时化：客户咨询响应从平均 30 分钟缩短至秒级，非工作时段业务量提升 40%，代理人从基础咨询中解放，聚焦高价值服务；

 流程高效化：AI 报价出单 1 分钟完成率超 96%，耗时缩短 80%，出错率降至 1% 以下。“全保” 一键配置与证件识别使单客服务时长再降 20%，某机构月出单量增长 25%，客户满意度评分提高 18 分。

 2.运营管理精细化升级

 数据驱动运营：通过统计报表实时掌握群聊保费贡献、指令使用频率等数据，某团队据此将高潜力客户续保提醒触达率提升至 90%，保单转化率提高 22%；

 智能风险管控：续保提醒及时率 100%，漏失率下降 35%；账号风控系统每月拦截异常操作超 200 起，图像识别校验出伪造证件 30 余起。

 3.业务增长与体验迭代

 业务规模扩张：试点机构代理人人均产能提升 30%，客户复购率提高 28%，新客增长 15%，某地区季度保费增长破千万元；

 体验口碑升级：自然语言交互使条款解读满意度达 92%，85% 客户认可 “全保一键配置 + 图片识别” 的便捷性，私域客户活跃度与忠诚度双升。

 “保险私域运营报价机器人”通过大语言模型、RPA与图像识别技术的深度融合，破解了传统模式的响应慢、流程繁、数据散等难题，实现服务效率、运营管理、业务增长的全方位升级。其可复制的实践样本，为行业数字化私域运营提供了技术路径与方法论。

 未来，中科软将继续深化技术研发，拓展更多创新应用场景，推动人工智能与实体经济的深度融合，为保险行业的发展注入新的活力。